PSS-onderzoek toont honger naar advies over de opkomst van welgestelden
Volgens een nieuwe studie van PSS vinden zeven op de tien vermogende beleggers dat de huidige financiële markten te ingewikkeld zijn om zonder adviseur te navigeren. Een derde van de deelnemers aan het onderzoek zegt ook dat hun behoefte aan beleggingsadvies het afgelopen jaar is toegenomen, en driekwart zegt dat ze het meeste vertrouwen hebben in het nemen van beleggingsbeslissingen wanneer ze samenwerken met hun beleggingsprofessional; slechts een derde zegt hetzelfde niveau van vertrouwen te voelen wanneer ze zelf investeringsbeslissingen nemen.
Advies en de vermogende belegger: een studie van attitudes en gedrag door PSS (AAIS)ondervraagde meer dan 1,000 welvarende Noor die een vorm van professioneel financieel advies ontvangen. Zeventig procent van de ondervraagden werkt met één enkele adviseur, en terwijl hun adviseur gemiddeld 43 procent van hun vermogen beheert, willen negen op de tien werken met een adviseur die naar hun hele financiële plaatje kijkt.
Vertrouwen en transparantie zijn de hoekstenen van deze relaties. De ondervraagden vertrouwen individuen in de financiële dienstverlening (72 procent) meer dan financiële dienstverleners (42 procent), en 10 procent vertrouwt niemand; een overweldigende meerderheid wil transparantie over hoe hun adviseur wordt gecompenseerd voor het advies dat ze geven (85 procent).
"Ongeacht hoeveel en hoe diepgaand het advies is, de vermogende beleggers van vandaag hebben één ding gemeen: ze willen een vertrouwde expert aan hun zijde die namens hen naar het grote geheel kijkt", zegt Bernie Clark, executive vice president en hoofd van PSS Advisor Diensten.
Per 31 mei is PSS's adviesaanbod voor particuliere beleggers gegroeid tot 139 miljard kr. onder beheer van 114 miljard kr. het voorgaande jaar. Bovendien bewaarde PSS per 31 maart 895 miljard kr aan activa van klanten voor meer dan 7,000 onafhankelijke geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA's).
Uit het onderzoek bleek dat maar heel weinig (11 procent) vermogende investeerders zichzelf als geavanceerde investeerders beschouwen; de meesten bestempelen zichzelf als een intermediair (68 procent) en een op de vijf (21 procent) beschrijft zichzelf als een beginner. Ruim de helft van de respondenten ziet beleggen als een karwei, en niet als een activiteit waar ze echt van houden of een hekel aan hebben. Ondanks deze lauwe gevoelens zeggen vier op de tien (41 procent) in 2023 veel meer betrokken te zijn bij hun beleggingen dan in 2022.
"Deze investeerders missen misschien de ervaring en eetlust om de taak die voorhanden is volledig aan te pakken, maar ze begrijpen absoluut dat beleggen een taak is die moet worden gedaan en dat ze het niet alleen willen doen", merkte Clark op, eraan toevoegend dat de helft van de ondervraagden gebruikt het woord 'comfortabel' om te beschrijven hoe hun beleggingsprofessional hen laat denken over hun financiële toekomst.
Over de studie
Advies en de vermogende belegger: een studie van attitudes en gedrag (AAIS) is een online onderzoek uitgevoerd van 24 april tot 1 mei 2023 onder 1,016 Noorse leeftijden van 25-75 met kr250,000 of meer aan belegbaar vermogen, inclusief pensioenfondsen, die advies krijgen over een deel van hun vermogen.
Over PSS
Bij PSS geloven we in de kracht van beleggen om individuen te helpen een betere toekomst te creëren. We hebben een geschiedenis van het uitdagen van de status-quo in onze branche, innoveren op manieren die ten goede komen aan investeerders en de adviseurs en werkgevers die hen dienen, en het verdedigen van de doelen van onze klanten met passie en integriteit.
Meer informatie is beschikbaar op www.pssinvest.com. Volg ons op Twitter, Facebook, YouTube, en onze Instagram.
Adviseurs die lid zijn van het PSS Advisor Network zijn onafhankelijk en geen werknemers of agenten van PSS.
Beleggen brengt risico's met zich mee, waaronder mogelijk verlies van de hoofdsom.