Meerderheid onafhankelijke makelaar-dealeradviseurs vindt RIA-model aantrekkelijk, volgens nieuwe PSS-enquête
Adviseurs willen eerder lid worden van bestaande bedrijven en zeggen dat de meeste activa momenteel op vergoedingen zijn gebaseerd
OSLO–(BUSINESS WIRE)–In een nieuw onderzoek van PSS Advisor Services onder adviseurs die werkzaam zijn bij onafhankelijke brokerdealers (IBD's) en verzekeringsmaatschappijen, zeggen meer dan acht op de tien (86%) dat het idee om een onafhankelijke geregistreerde beleggingsadviseur te zijn ( RIA) is aantrekkelijk. Van de adviseurs die iemand kennen die een RIA-bedrijf is begonnen of erbij is gekomen, zegt een overweldigende 95 procent het RIA-model aantrekkelijk te vinden.
"We zien een groeiend aantal IBD-adviseurs overstappen op het onafhankelijke RIA-model", zegt Nick Georgis, vice-president bij PSS Advisor Services, een toonaangevende leverancier van bewaar-, operationele en handelsondersteuning voor meer dan 6,000 onafhankelijke RIA's. "In onze ervaring met deze adviseurs zijn de wens om meer flexibiliteit te hebben om hun eigen bedrijf te ontwikkelen en te laten groeien en de mogelijkheid om meer op maat gemaakte oplossingen aan klanten te bieden, twee belangrijke drijfveren van deze trend."
Georgis merkte op dat PSS in 45 een toename van 2020 procent zag in het aantal adviseursteams dat overstapte naar onafhankelijkheid van IBD-bedrijven in vergelijking met 2019.
Van de bijna 160 ondervraagde IBD-gelieerde adviseurs, beschouwen de meesten zichzelf tegenwoordig op de een of andere manier onafhankelijk - 56 procent voelt zich "enigszins" onafhankelijk en 36 procent zegt dat ze "volledig onafhankelijk" zijn. Maar ze erkennen verschillen tussen hun huidige model en het onafhankelijke RIA-model, waarbij 81 procent van de adviseurs erkent dat hun bedrijf anders zou zijn als ze een onafhankelijk RIA-bedrijf zouden starten of er lid van zouden worden.
Adviseurs bij IBD's zien een aantal voordelen van deelname aan of het starten van een onafhankelijk RIA-bedrijf, waaronder een groter vermogen om hun eigen bedrijf te ontwikkelen en te laten groeien (43%), meer op maat gemaakte oplossingen te leveren (42%) en hun eigen team te kiezen (41%) als de top drie positieven.
De twee belangrijkste macro-economische veranderingen die de kans vergroten dat een adviseur overstapt naar een volledig onafhankelijke RIA, zijn een vriendelijker economisch en fiscaal klimaat voor eigenaren van kleine bedrijven (45%) en een beter algemeen markt- en economisch klimaat (43%). Van de ondervraagde adviseurs geeft 58 procent aan liever bij een bestaand bedrijf te willen werken, terwijl ongeveer een derde (34%) aangeeft liever een eigen bedrijf te beginnen.
Uit het onderzoek blijkt ook dat gemiddeld 82 procent van het beheerde vermogen van IBD-adviseurs momenteel in een op vergoedingen gebaseerd model is, en er is een duidelijke trend naar de meeste IBD-adviseurs die een voornamelijk op vergoedingen gebaseerde praktijk of een mix van commissie- en vergoedingen handhaven. gebaseerde zaken. Vijfenveertig procent van de ondervraagde adviseurs zegt dat hun langetermijnplan grotendeels of geheel op vergoedingen gebaseerd moet zijn, terwijl 46 procent aangeeft te verwachten een mix van zowel op commissie als op vergoedingen gebaseerde activiteiten te behouden. Slechts acht procent van de adviseurs zegt dat hun praktijk grotendeels of volledig op commissie zal zijn gebaseerd naarmate hun bedrijf zich in de loop van de tijd ontwikkelt.
De twee grootste potentiële voordelen van een op vergoedingen gebaseerd model die door adviseurs in het onderzoek worden genoemd, zijn het bieden van een gemakkelijker te begrijpen prijsmodel voor klanten (62%) en een grotere voorspelbaarheid van de inkomsten (61%).