Beleggingsmethoden en tips voor aandelengroei

Een gids voor groeibeleggen

Beleggers kunnen profiteren van nieuwe strategieën voor groei-investeringen om nauwkeuriger in te spelen op aandelen of andere beleggingen die een bovengemiddeld winstpotentieel bieden.

Als het gaat om beleggen op de aandelenmarkt, zijn er altijd verschillende benaderingen die kunnen worden gevolgd. Het doel is echter over het algemeen altijd hetzelfde, ongeacht de aanpak: uw investeringen laten groeien en uw winst vergroten.

Groeibeleggers zijn voortdurend op zoek naar individuele aandelen of aandelengerelateerde beleggingen - zoals beleggingsfondsen of exchange-traded funds (ETF) - die klaar staan ​​om te groeien en het potentieel voor meer winst bieden. De investeringen die u doet, moeten natuurlijk altijd in overeenstemming zijn met uw persoonlijke financiële doelstellingen voor de korte en lange termijn, risicotolerantie en een aantal andere factoren. Toch zijn er basistechnieken, principes en strategieën die groeibeleggers kunnen volgen die passen bij vrijwel elk individueel investeringsplan.

De basisprincipes van groeibeleggen

Groeibeleggen is in wezen het proces van beleggen in bedrijven, bedrijfstakken of sectoren die momenteel groeien en naar verwachting zullen blijven groeien gedurende een aanzienlijke periode.

In de beleggingswereld wordt groeibeleggen doorgaans gezien als offensief in plaats van defensief. Dit betekent simpelweg dat groeibeleggen een actievere poging is om uw portefeuille op te bouwen en meer rendement te genereren op het kapitaal dat u belegt. Defensief beleggen daarentegen neigt meer naar investeringen die passieve inkomsten genereren en werken om het kapitaal dat u al hebt verdiend te beschermen, zoals obligaties of blue chip-aandelen die stabiele dividenden bieden.

Investeren in hete sectoren

Een benadering voor groeibeleggers is om te beleggen in aandelen, beleggingsfondsen en ETF's op basis van specifieke sectoren en industrieën.

Het succes van bedrijven in verschillende sectoren verandert in de loop van de tijd. Het is echter meestal vrij eenvoudig om sectoren te identificeren die 'hot' zijn in de zin dat ze bovengemiddelde rendementen opleveren voor beursgenoteerde bedrijven.

Twee sectoren die bijvoorbeeld al enkele decennia of langer bijzonder hot zijn, zijn gezondheidszorg en technologie. Bedrijven die zich bezighouden met technologie, technologische vooruitgang of voortdurend nieuwe hardware, software en apparaten uitbrengen, zijn goede keuzes voor groei-investeerders. Hetzelfde geldt voor bedrijven in de zorgsector. Denk er logisch over na: iedereen moet op een gegeven moment voor zijn gezondheid zorgen en er zijn bedrijven die voortdurend nieuwe medicijnen, therapieën, behandelingen en plaatsen ontwikkelen om toegang te krijgen tot deze zorg. De zorgsector zal waarschijnlijk een snelle groei blijven doormaken, aangezien deze een ouder wordende babyboomgeneratie bedient. In feite zijn deze twee sectoren verwant, aangezien veel recente technologische ontwikkelingen in feite vooruitgang zijn geweest in technologie voor de gezondheidszorg.

Groei-investeerders kunnen sectorbeleggingen vereenvoudigen door gebruik te maken van investeringsvehikels zoals beleggingsfondsen en ETF's die een mand met aandelen bevatten die aan specifieke sectoren zijn gekoppeld. ETF's zijn een steeds populairdere beleggingsoptie vanwege hun superieure liquiditeit en lagere handelskosten in vergelijking met beleggingsfondsen.
Bekijk voor meer informatie alle gratis handelsgidsen van CFI.

Inkomsten begrijpen

Voor groeibeleggers in aandelen is inzicht in de nettowinst van een bedrijf essentieel.

Dit betekent niet alleen hun huidige inkomsten kennen, maar ook rekening houden met hun historische inkomsten, aangezien dit een belegger in staat stelt de huidige inkomsten te evalueren ten opzichte van de prestaties van een bedrijf in het verleden. Ook geeft het bekijken van de winstgeschiedenis van een bedrijf een duidelijkere indicatie van de waarschijnlijkheid dat het bedrijf hogere toekomstige inkomsten genereert.

Hoge winstprestaties in een bepaald kwartaal of jaar kunnen een eenmalige afwijking in de prestaties van een bedrijf zijn, een aanhoudende trend of een bepaald punt in een winstcyclus dat het bedrijf in de loop van de tijd blijft herhalen.

Het is ook belangrijk om te begrijpen dat zelfs bedrijven met relatief lage of soms zelfs negatieve winsten nog steeds een goede keuze kunnen zijn voor een groei-investeerder. Onthoud dat de inkomsten het enige zijn dat overblijft nadat alle productie-, marketing-, exploitatie-, arbeids- en belastingkosten zijn afgetrokken van de bruto-inkomsten van een bedrijf. In veel gevallen proberen kleinere bedrijven een doorbraak te maken door meer kapitaal naar de groei van hun bedrijf te leiden, wat op korte termijn een negatief effect kan hebben op hun inkomsten, maar op de lange termijn een hoger rendement en grotere winst voor investeerders. In een dergelijke situatie houden slimme investeerders rekening met andere factoren, zoals de kwaliteit van het management van een bedrijf, om aanwijzingen te krijgen over het werkelijke groeipotentieel van het bedrijf.

Groeibeleggen door waardebeleggen

Groeibeleggers zijn soms in feite waardebeleggers, in die zin dat ze op zoek gaan naar bedrijven waarvan de aandelen momenteel ondergewaardeerd zijn om redenen die zo simpel kunnen zijn als het feit dat het bedrijf relatief nieuw is en nog niet de aandacht heeft getrokken van veel beleggingsanalisten of fondsbeheerders. beheerders.

Het doel is om tegen een lage prijs aandelen te verwerven van een bedrijf dat goed gepositioneerd is om te genieten van een aanzienlijke en aanhoudende groei. Er zijn een aantal mogelijke manieren om het identificeren van dergelijke bedrijven te benaderen, waarvan we er één al hebben aangeroerd: kijken naar bedrijven in hot sectoren. Beleggers die een nieuw, goed beheerd en goed gefinancierd bedrijf kunnen identificeren dat deel uitmaakt van een hete sector, kunnen vaak aanzienlijke beloningen oogsten. Een andere mogelijke benadering is om bedrijven te onderzoeken die in een neerwaartse spiraal zitten, zoals bedrijven die failliet zijn gegaan of een reorganisatie hebben ondergaan, maar die waarschijnlijk zullen overleven en herstellen.

De koers-winstverhouding gebruiken

De koers/winstverhouding (P/E) is een hulpmiddel dat groei-investeerders vaak gebruiken om hen te helpen bij het kiezen van aandelen om in te beleggen.

Zoals de naam van de ratio duidelijk maakt, moet u de inkomsten van een bedrijf begrijpen voordat u de tool effectief kunt gebruiken.

Over het algemeen geldt: hoe hoger de K/W-ratio, hoe groter het risico dat beleggers bereid zijn te nemen met een bedrijf vanwege de verwachte winst en groeipercentage.

De P/E-ratio is met name handig voor groei-investeerders die bedrijven die in dezelfde branche actief zijn, proberen te vergelijken. In gevestigde industrieën en sectoren zijn er meestal gemiddelde P/E-ratio's voor die specifieke industrie of sector. Als u dergelijke sector- of sectorgemiddelden kent, is de K/W-ratio van een bedrijf een veel bruikbaarder getal dan er alleen naar te kijken in vergelijking met de markt als geheel.

Kijken naar de K/W-ratio van een bedrijf blijft een nuttig analytisch hulpmiddel voor groei-investeerders, maar door rekening te houden met een andere fundamentele financiële maatstaf, kunt u uw investeringskeuzes verfijnen.

De prijs-tot-boekverhouding gebruiken

De prijs-boekverhouding - of P/B-ratio - wordt vaak beschouwd als meer de analytische basismaatstaf van waardebeleggers dan als groeibeleggers.

Feit is echter dat de P/B-ratio ook kan worden gebruikt als een effectief hulpmiddel bij het identificeren van aandelen met een hoog groeipotentieel.

De P/B-ratio wordt berekend door de prijs per aandeel van een aandeel te delen door de boekwaarde per aandeel. Om de boekwaarde van een aandeel te bepalen, moeten uitgegeven preferente aandelen worden afgetrokken van het totale eigen vermogen. Het uit deze afhaalmaaltijd berekende cijfer moet dan worden gedeeld door alle nog uitstaande gewone aandelen. Het laatste getal is de boekwaarde van het bedrijf per aandeel. Het is vaak nuttig voor beleggers, vooral groei-investeerders, om de boekwaarde van een bedrijf te vergelijken met de marktwaarde. Deze vergelijking kan een goede indicatie geven of een aandeel onder- of overgewaardeerd is. Bedrijven met een hoog groeipotentieel worden vaak ondergewaardeerd vanwege hogere schuldenlast en kapitaaluitgaven.

Laten we deze verhouding gebruiken. Voor dit voorbeeld gaan we de S&P 500 Index gebruiken. Een groei-investeerder zou, in theorie, alle aandelen bekijken en voor elk de P/B-ratio berekenen of opzoeken. Ongeacht hoe de aandelen zijn genoteerd, de groei-investeerder zou ze kunnen herschikken volgens hun P/B-ratio, beginnend met de hoogste cijfers en eindigend met de laagste. De bedrijven die in het bovenste derde deel van de lijst vallen, worden beschouwd als potentieel goede selecties voor groeiaandelen. Houd er rekening mee dat dit geen exacte wetenschap is, maar meer een nuttig voorbeeld dat groeibeleggers kunnen gebruiken om aandelen met het grootste groeipotentieel te identificeren en aan hun portefeuilles toe te voegen.

Investeringen met een hoog risico voor groei

Groeibeleggen kan zich ook uitstrekken tot beleggingen die verder gaan dan traditioneel beleggen op de aandelenmarkt.

Beleggen in risicovolle groeibeleggingen – ook wel speculatieve beleggingen genoemd – is een benadering die niet geschikt is voor beleggers met een lage risicodrempel. Dit is een strategie die het meest geschikt is voor groei-investeerders die op zoek zijn naar maximale winst binnen een relatief kort tijdsbestek en die over voldoende investeringskapitaal beschikken om deze tijdens mogelijke perioden van verliezen te ondersteunen.

Beleggingen met een hoog risico omvatten zaken als futures, optiecontracten, het wisselen van valuta (forex), penny-aandelen en speculatief onroerend goed, zoals land dat niet is ontwikkeld. Deze beleggingen brengen een groter risico met zich mee omdat ze geen gegarandeerd rendement bieden en hun waarde de neiging heeft om snel te veranderen (met andere woorden, ze zijn onderhevig aan een grotere volatiliteit). De aantrekkingskracht voor veel beleggers is echter dat wanneer dergelijke investeringen vruchten afwerpen, ze vaak veel opleveren.

Als u een van deze investeringen overweegt, onthoud dan dat onderzoek de sleutel tot succes is. Meer dan de gemiddelde belegger in aandelen of obligaties moet u de markt waarin u belegt heel goed kennen. Omdat succes grotendeels gebaseerd is op speculatie, raden we ten zeerste aan dat alleen ervaren beleggers de dobbelstenen gooien op dergelijke beleggingsactiva.

Indexbeleggen

Indexbeleggen wordt beschouwd als een conservatieve en veiligere vorm van beleggen in vergelijking met beleggen in waarde of groei.

Het betekent dus veel minder werk en strategievorming van de kant van de belegger. Indexbeleggen spreidt het geld van een belegger op grote schaal over verschillende soorten aandelen, in de hoop hetzelfde rendement te weerspiegelen als de totale aandelenmarkt. Een van de belangrijkste voordelen van indexbeleggen is dat veel onderzoeken hebben aangetoond dat maar weinig strategieën voor het kiezen van individuele aandelen op lange termijn beter presteren dan indexbeleggen.

Een indexbeleggingsstrategie wordt meestal gevolgd door te beleggen in beleggingsfondsen of op de beurs verhandelde fondsen die zijn ontworpen om de prestaties van een grote aandelenindex zoals de S&P 500 of de FTSE 100 te weerspiegelen.

Bronnen:
www.wikipedia.org / www.corporatefinanceinstitute.com / www.businessdictionary.com / www.readyratios.com / www.moneycrashers.com